近日，一面写有“慧眼识诈保平安，守护财产暖人心”的锦旗送到江苏省南京市某黄金店内，标志着南京市公安局秦淮分局拦截的“两头骗”电信网络诈骗案告一段落。
《法治日报》记者了解到，在这起案件中，公安机关快速响应，现场拦截黄金640克，全额追回45万元被骗资金并返还受害人。
黄金店内现蹊跷交易
2月25日，秦淮区某黄金门店店员吴云接到电话，一名女子询问店内是否有金条现货，在得到店员肯定回答后，表示要购买价值45万元的金条，可以刷卡支付。
“挂掉电话5分钟她就来店里了，来了之后不问价、不挑款，直接要45万元的金条现货。”吴云回忆说，当天16时许，这名女子到达某黄金店，言辞躲闪，形迹可疑。
“根据此前南京市公安局发起的金银珠宝行业共治倡议以及与该企业建立的警企联动快速响应机制，店员将以上情况报告公司，我们立即与属地公安机关联系，请民警核实情况。”某黄金店经理成阳告诉记者。
“这名购买黄金的人自称10多天前与丈夫来南京旅游，顺便购买金条投资且要当场打包带走，行为异常。”南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所民警徐响接到报警后，到现场核实这名女子的身份。这名女子面对进一步质询，回答漏洞百出。
“银行卡明细显示，她购买黄金的45万元是两小时前刚刚收到的。因当前受害人通过‘邮寄黄金’被骗的电诈案件多发，为进一步甄别该女子究竟是电诈案件受害人还是参与线下洗钱的电诈工具人，我们把她带到派出所做进一步调查。”徐响说。
民警一边对其进行反诈劝阻，一边核实其买金资金来源。经过心理疏导和沟通，这名女子声称转账的何某是自己的朋友，年纪在四五十岁，3年前对方曾向自己借款45万元，两小时前收到的转账正是对方偿还的欠款，自己手机里存有何某的联系方式。
月牙湖派出所副所长徐寅说：“民警根据该名女子提供的电话联系上了对方，可对方声称是买金女子3天前需要用钱向自己借了45万元，二人说法矛盾，且电话中男子的声音听起来只有20多岁。谎言被戳穿，处警民警迅速联系分局反诈中心，追查这笔资金的来源。”
资金溯源牵出“两头骗”
“我们启动核查机制，对何某的身份信息以及上一级转账账户展开资金追踪。”南京市公安局秦淮分局刑警大队反诈中心民警王俊彦回忆道，“经查，是江西省九江市一名刚刚出境不久的留学生向其转账，于是民警紧急联系当地公安机关，并约见这名留学生父母。这名留学生告诉父母，自己并未转账，并提供了一张银行存款截图，但该截图很快被证明是伪造的。”
“这45万元孩子说是学校要的保证金。”何某的母亲孔女士现在回想起来仍心有余悸，“事发后孩子跟我的沟通不是那么及时，隐隐约约感觉到有第三方，但又没法确认，当时非常担心他的安全。”
经反复做思想工作，这名留学生向父母表明实情，他接到自称公检法工作人员的电话，称其触犯了法律，要求转账45万元作为保证金，并要求他“严格保密”，不要告诉任何人。
何某是一名年仅19岁的留学生，在国外留学期间遭遇冒充公检法类电信网络诈骗，对方通过发送所谓的通缉令、转接检法机关、转移资金进安全账户等手段操纵其心理实施诈骗。“案发时是儿子出国的第4天，他刚成年，也想过是骗局，但担心自己规划好的人生被毁掉。”孔女士说。
王俊彦说：“为确保资金安全，分局反诈中心迅速对购买黄金女子的银行卡账户采取了止付处理，同步辖区派出所依法传唤买金女子。”
“犯罪分子实施‘两头骗’，一头冒充公检法骗取身处国外的留学生45万元，转入该女子银行账户；另一头又以申请精准扶贫款项为由，指使该女子使用这笔45万元涉诈资金购买黄金邮寄，从而实现线下洗钱转移赃款的目的，形成犯罪闭环。”王俊彦告诉记者。
警方“以快制快”破局
月牙湖派出所将买金女子依法传唤至执法办案管理中心。该女子如实供述，自己在东北老家某短视频平台上关注了一名“老师”，此人声称可以帮助其申请乡村振兴精准扶贫款项279万元，但是需要前往外地使用收到的45万元购买黄金包装一下，于是就按照“老师”指示提供了自己的身份证件和银行卡，从外地来南京购买黄金后再转交“老师”。
徐寅分析道：“以前是卡对卡转账提现，后来监管查得严了，这种方式逐渐减少。黄金没有特殊标识，性状非常容易发生改变，方便融化后倒卖变现。”
由于店家举报及时，月牙湖派出所反应迅速，反诈中心及时止损，成功避免了巨额损失。3月4日，这笔45万元资金成功发还受害人家属。孔女士将锦旗送到黄金店的同时，3名店员获颁见义勇为奖状。
“留学生社会经验少，辨别能力弱，骗子的手法层出不穷，防不胜防。”徐响表示，近两年秦淮公安通过警企联动机制，定期深入黄金珠宝商铺开展防范电诈宣传。店员碰到异常情况，都会向公安机关及时反馈报备，见疑不放。
“感谢办案民警坚持不懈厘清真相，我们拿回钱款速度也很快，一个星期之内就到账了。”孔女士说，“此事让我认识到，一定要不轻信、不转账。”
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